各地级以@@上市@@人民政府@@，省政府各部门@@、各直属机构@@：
《关于加快推进科技@@金融深度融合@@助力科技@@型企业创新发展@@的实施意见@@@@》已经省人民政府同意@@，现印发给你们@@，请认真贯彻执行@@。执行过程中遇到的问题@@@@，请径向省科技@@厅@@、省委金融办反映@@。
广东省人民政府办公厅@@
2024年@@2月@@9日@@
关于加快推进科技@@金融深度融合@@
助力科技@@型企业创新发展@@的实施意见@@
为全面贯彻落实党的二@@十@@大和习近平总书记在中央金融工作会议上的重要讲话精神@@，加快推进科技@@与金融深度融合@@，助力科技@@型企业创新发展@@，进一@@步完善全过程创新链@@，现提出以@@下意见@@：
一@@、推动@@创业投资@@机构投早投小投硬科技@@@@
推动@@省@@、市@@、县@@（市@@、区@@）各类政府投资基金@@统筹联动发展@@，引导社会资本更多@@投向我省关键技术领域和初创期科技@@型企业@@。鼓励社会资本联合国家和省实验室@@、国家技术创新中心@@、高校@@、科研院所@@、制造业创新中心@@、科技@@园区@@@@、行业龙头企业和专精特新中小企业等@@，以@@“公益资助@@+股权投资@@”模式@@，支持原创核心技术@@、前沿颠覆性技术突破并向现实生产力转化@@。支持培育设立概念验证基金@@@@。建立@@健全国有创业投资@@机构投资决策@@、业绩考核@@、市@@场化选人用人@@、员工激励@@、容错免责等制度@@，推动@@其更好发挥投早投小投硬科技@@的关键作用@@。优化创新创业领域的政府投资基金@@绩效评价办法@@，实施差异化分类考核@@，注重整体效能评价@@，不以@@国有资本保值增值作为主要考核目标@@@@。省级科技@@专项对投资省内种子期@@、初创期科技@@型企业的创业投资@@机构@@，按其实际投资额给予一@@定补助@@。支持社会资本设立天使投资基金@@@@。积极培育扶持会员及服务对象为天使投资人的联合性社会团体等组织@@，培育和壮大天使投资人群体@@。
二@@、吸引创业投资@@机构和高端人才来粤发展@@
鼓励有条件的地市@@对在当地新注册的创业投资@@机构及其高级管理人员按一@@定条件给予适当补助@@，吸引境内外创业投资@@机构和创业投资@@人才在广东落户@@。加大@@力度@@引进创业投资@@高端人才@@，符合条件的人才按规定享受有关优惠政策@@。加强创业投资@@税收优惠政策的宣传和实操辅导工作@@。争取国家支持@@，在广东优先实施鼓励创业投资@@企业长期投资的差异化税率等税收优惠政策@@。
三@@、拓宽创业投资@@的资金来源和退出渠道@@
在依法合规@@、风险可控@@、商业可持续前提下@@，支持商业银行具有投资功能的子公司和理财子公司@@、证券公司@@、保险机构@@、信托公司等通过出资或开发相应的长期投资产品等方式@@，为创业投资@@提供长期资金支持@@。支持符合条件的企业依法依规发行公司信用类债券用于创业投资@@@@，鼓励政府性融资担保机构对创业投资@@企业发行用于科技@@创新领域的债券提供增信支持@@。鼓励社会资本依法依规设立私募股权二@@级市@@场基金@@@@（S基金@@），支持广东区@@域性股权市@@场开展@@股权投资@@和创业投资@@基金@@份额转让试点@@，畅通创业投资@@资本退出渠道@@。
四@@、引导银行业金融机构扩大科技@@信贷@@规模@@
更好发挥再贷款@@等货币政策工具激励作用@@，鼓励银行业金融机构将服务科技@@创新纳入战略规划@@，力争在@@“十@@四@@@@五@@@@”期间实现科技@@型企业贷款@@同比增速不低于各项贷款@@同比增速@@、有贷户数不低于上年@@同期水平@@。引导开发性@@、政策性金融机构在业务允许范围内和风险可控@@前提下@@@@，为符合条件的重大科技@@创新平台@@建设等提供更多@@长周期@@、低成本资金支持@@，与财政引导性投入资金形成合力@@。鼓励银行业金融机构围绕创新链产业链人才链@@，加快发展科技@@型企业全生命周期金融服务@@。对初创期科技@@型企业在防控风险基础上加大@@信用贷款@@投放力度@@@@，努力提升科技@@型企业@@“首贷率@@”，规范发展@@“科技@@人才贷@@”。对成长期科技@@型企业结合扩大生产需要加大@@项目贷款@@投放@@，规范开展@@供应链金融@@、知识产权质押贷款@@等业务@@。对成熟期科技@@型企业强化综合金融服务@@，鼓励通过并购贷款@@支持企业市@@场化兼并重组@@。在风险可控@@前提下@@@@，支持银行机构加大@@科技@@型企业研发贷款@@支持@@，合理确定贷款@@方式@@、额度和期限@@。鼓励结合科技@@型企业发展特点@@，在依法合规@@和风险可控@@的前提下@@，充分运用无还本续贷政策@@，采用更加灵活的利率定价和利息还付方式@@，切实满足不同类型科技@@型企业融资需求@@。有条件的地市@@可安排科技@@型中小企业应急转贷资金@@，为科技@@型中小企业提供短期资金周转支持@@。
五@@、完善差异化科技@@信贷@@管理与考核机制@@
推广企业创新积分制@@，推动@@建立@@企业创新能力评价信息共享机制@@，鼓励银行业金融机构建@@立@@以@@企业创新能力为核心指标@@的科技@@型企业融资专属评价体系@@，执行差异化授信审批机制@@，提升对小微型和初创期科技@@型企业授信能力@@。鼓励银行业金融机构建@@立@@相对独立的集中化科技@@金融业务管理机制@@，强化前中后台协同@@。鼓励规范建设科技@@金融专业或特色分支机构@@，建立@@专业团队@@、专门风控制度@@、专项激励考核机制和专属客户的信贷标@@准@@，适当下放授信审批和产品创新权限@@。支持银行机构单列科技@@型企业贷款@@规模@@，调整优化经济资本占用系数@@。鼓励银行业金融机构细化落实科技@@金融尽职免责制度@@，建立@@尽职免责负面清单@@。探索@@按周期@@、批量对科技@@创新贷款@@进行整体考核@@，切实提高科技@@金融相关指标@@在机构内部绩效考核中的占比@@，落实适当提高科技@@型企业贷款@@不良容忍度的政策要求@@，小微型科技@@企业不良贷款@@容忍度可较各项贷款@@不良率提高不超过@@3个百分点@@。
六@@、健全科技@@信贷@@风险分担和补偿机制@@
推动@@政府性融资担保机构完善业务模式@@@@，与银行业金融机构共建风险分担机制@@，扩大对科技@@型小微企业贷款@@的担保规模和覆盖面@@。强化科技@@信贷@@风险分担和补偿的省市@@联动机制@@@@，鼓励有条件的地市@@加大@@科技@@信贷@@风险补偿资金投入力度@@@@。完善科技@@信贷@@风险补偿管理制度@@，根据科技@@型企业创新能力及不同生命周期发展特点调整优化贷款@@风险分担比例和补偿标@@准@@，提高贷款@@损失审核@@、坏账损失代偿效率@@，建立@@符合科技@@信贷@@风险补偿金使用规律的绩效评价制度@@。支持将@@“科技@@人才贷@@”“科技@@成果转化贷@@”等科技@@信贷@@产品纳入风险补偿范围@@。
七@@、推动@@知识产权质押融资提质增效@@
加大@@《专利评估指引@@》等推荐性国家标@@准推广应用力度@@@@，支持符合条件的银行探索@@开展@@知识产权内部评估@@。积极开展@@知识产权质押登记@@线上办理试点@@，完善知识产权评估@@、登记@@、管理等配套@@服务@@，引导银行业金融机构根据科技@@型企业特点优化知识产权质押贷款@@产品和服务模式@@@@，扩大知识产权质押融资业务规模@@。完善知识产权质押融资扶持政策@@，优化知识产权质押融资风险补偿基金@@运作流程@@，扩大扶持政策和补偿基金@@覆盖面@@。优化知识产权处置模式@@@@，择优推荐专业知识产权运营机构或平台@@@@，支持银行业金融机构以@@委托@@、集中收储等方式将知识产权质物交予运营机构开展@@集中运营处置@@，拓宽知识产权流转@@、交易@@、变现渠道@@。
八@@、强化多层次资本市@@场对科技@@型企业的支持@@
实施上市@@后备科技@@型企业梯次培育计划@@，引导优质科技@@型企业合理制定上市@@规划@@，抓住注册制改革契机上市@@融资@@。推动@@各地市@@完善科技@@型企业上市@@挂牌补助政策@@，重点支持符合国家和省战略需求@@、突破关键核心技术的优质企业上市@@融资@@。鼓励已上市@@科技@@型企业通过发行股票或可转债募集资金@@，开展@@以@@产业链@@“固链强链延链补链@@”为重点的并购重组@@。支持推动@@上海@@、深圳@@、北京证券交易@@所以@@及专业证券服务机构在有条件的地市@@设立服务基地@@、工作站或建立@@定点联系人制度@@，为科技@@型企业提供精准服务@@。提升广东区@@域性股权市@@场服务科技@@创新效能@@，不断丰富服务工具和融资产品@@，推动@@“专精特新专板@@”“科技@@创新专板@@”高效运作@@。鼓励符合条件的优质科技@@型企业发行科创票据@@、科技@@创新公司债券@@。引导非上市@@科技@@型企业发行含转股条件的科创票据和科技@@创新公司债券@@@@，通过股债联动解决不同发展阶段的资金需求@@。持续开展@@知识产权证券化@@，推动@@科技@@型企业通过专利许可资产支持计划等知识产权证券化产品直接融资@@。支持国家高新区@@@@建设主体@@和大数据@@@@、人工智能@@、物联网等新型基础设施领域项目发行基础设施领域不动产投资信托基金@@@@（REITs），鼓励回收资金用于扩大科技@@创新领域投资@@。
九@@、引导保险机构@@为科技@@创新提供支持和保障@@
加大@@“险资入粤@@”力度@@，加强与中国保险资产管理业协会合作@@，支持保险资金通过股权@@、债权@@、股债结合@@、基金@@等多种方式助力科技@@型企业发展@@。鼓励保险机构@@丰富保险险种@@，为科技@@型企业技术研发@@、科技@@成果应用转化@@、知识产权确权维权@@、资金融通等提供保险保障@@。探索@@建立@@省级科技@@保险产品推荐机制@@，将首台@@（套@@）重大技术装备保险@@、重点新材料首批次应用保险@@、软件首版次质量安全责任保险等为科技@@型企业分散科技@@创新风险的保险产品纳入省级科技@@保险产品推荐目录@@，省市@@联动对科技@@型企业购买纳入推荐目录的保险产品给予一@@定的保费补助@@。探索@@构建@@科技@@保险共保机制@@，为关键核心技术攻关@@、科技@@成果转化等活动提供全方位保险保障@@。
十@@、构建@@“补投贷@@”支持科技@@创新的联动机制@@@@
开展@@“补投贷@@”联动试点@@，发挥省级财政科技@@资金带动作用@@，构建@@“财政补助@@+创业投资@@+科技@@信贷@@”联动机制@@，在国家和省重点发展领域支持一@@批潜力突出的初创科技@@型企业快速发展@@。进一@@步发挥创业投资@@机构在科技@@计划项目@@、创新创业赛事评审中的作用@@，建立@@“以@@投代评@@”“以@@赛代评@@”新机制@@。支持银行业金融机构在依法合规@@@@、风险可控@@前提下@@，与创业投资@@企业等外部投资机构深化合作@@，探索@@“贷款@@+外部直投@@”等业务模式@@@@，在科技@@型企业生命周期中前移金融服务@@。
十@@一@@@@、提高科技@@领域跨境投融资便利化水平@@
依托@@横琴@@、前海@@、南沙@@、河套@@等粤港澳大湾区@@重大合作平台@@@@，促进粤港澳三@@地科技@@金融互补@@、互联@@、互通@@。对于境外投资者通过合格境外有限合伙人@@（QFLP）投资广东省内创业投资@@企业和符合国家鼓励外商投资产业目录规定的高新技术项目@@，建立@@审批绿色通道@@。支持高新技术企业@@、专精特新企业@@、科技@@型中小企业在跨境融资便利化试点规定额度内自主借用外债@@，进一@@步满足净资产规模较小科技@@型企业的跨境融资需求@@。
十@@二@@@@、积极争取金融支持科技@@创新的新一@@轮试点@@
加大@@科技@@金融领域改革创新力度@@@@，积极争取国家关于金融支持科技@@创新的相关试点@@。争取广深科创金融改革试验区@@尽快落地@@，在财政@@、土地@@、人才等方面加大@@对试验区@@建设的支持@@，积极探索@@覆盖科技@@创新全链条和科技@@型企业全生命周期融资需求的新模式@@@@、新机制@@、新路径@@，并适时将成功经验在粤港澳大湾区@@内推广@@。争取国家支持@@，探索@@金融资产投资公司在粤港澳大湾区@@内地城市@@开展@@不以@@债转股为目的的科技@@型企业股权投资@@业务@@。
十@@三@@@@、推动@@科技@@公共信息资源合理适度开放@@
在依法合规@@并符合保密@@、敏感信息数据@@管理要求前提下@@，按照构建@@全国一@@体化融资信用服务平台@@网络的要求@@，依托@@“全国中小企业融资综合信用服务平台@@@@”，逐步整合@@“开放广东@@”“中小融@@”“粤信融@@”“深圳@@地方征信平台@@@@”等现有资源@@，促进金融机构与科技@@型企业融资对接@@。在确保数据@@安全基础上@@，开放知识产权基础数据@@@@，便于金融机构批量获取@@。
十@@四@@@@、完善科技@@金融综合服务体系@@
依托@@国有创业投资@@机构打造@@“粤科发布@@”等产学研招投协同创新平台@@@@，建立@@健全常态化科技@@创新投融资对接@@、科技@@型企业发展赋能服务机制@@。探索@@引入市@@场化运作主体@@承办有关科技@@创新创业赛事@@，撬动更多@@高校@@@@、科研机构@@、高新区@@@@、科技@@企业孵化器@@、众创空间@@等创新载体和社会资源参与大赛@@，推动@@优质金融资源向科技@@领域配置@@。依托@@深圳@@证券交易@@所科技@@成果与知识产权交易@@中心建设连接技术市@@场与资本市@@场的全国性综合服务平台@@@@，提供技术交易@@@@、技术入股@@、股权融资@@、技术并购等服务@@，提高科技@@成果的可交易@@性和转化效率@@。优化全省科技@@金融服务中心体系考核评估@@、动态调整和长效激励机制@@，推动@@科技@@金融服务向县@@@@（市@@、区@@）、镇延伸@@，省级科技@@专项对省级科技@@金融服务中心择优给予一@@定补助@@。
十@@五@@@@、统筹金融支持科技@@创新和防范金融风险@@
科技@@、金融等相关部门建立@@工作联动机制@@@@，加强政策协同和信息共享@@，推动@@科技@@金融各项措施落地见效@@。加强金融支持科技@@创新风险管理@@，按照市@@场化@@、法治化原则@@，压实各方风险管理责任@@，严守不发生系统性金融风险的底线@@。督促在粤各类金融机构在支持科技@@型企业发展的同时@@，强化风险防控主体@@责任@@，坚持自主决策@@、自担风险@@、稳健经营@@。推动@@大数据@@@@、人工智能@@、区@@块链等技术在金融领域深度应用@@，为金融支持科技@@创新和防控金融风险提供助力@@。
